高い人気を誇るロボアドバイザーのWealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績報告の17週目(2018年7月28日に運用開始)です。
前週のWealthNavi(ウェルスナビ)運用実績:【運用16週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-1,229円(-1.26%)
話題となっているロボアドバイザーは「本当に稼げるのか?」という疑問を解消するために実際に10万円をWealthNavi(ウェルスナビ)に投資して、その運用実績を公開しています。
ロボアドバイザーやAI投資に興味がある方は、リアルな運用実績を参考にしてください。
▼この記事の目次(もくじ)
WealthNavi(ウェルスナビ)17週目の運用パフォーマンス
今週のWealthNavi(ウェルスナビ)は、前週比で-293円(-0.31%)とマイナスで着地しました。
WealthNavi(ウェルスナビ)の運用を開始した2018年7月28日からの通算では、-5,889円(-5.89%)とマイナスのままです。
WealthNavi(ウェルスナビ)17週目前週比 | -293円(-0.31%) |
---|---|
WealthNavi(ウェルスナビ)通算(2018年7月28日〜) | -5,889円(-5.89%) |
日経平均株価(2018年11月19日〜2018年11月22日) | -174.61円(-0.80%) |
NYダウ(2018年11月19日〜2018年11月23日) | -731.49ドル(-2.92%) |
米ドル/円(2018年11月19日〜2018年11月23日) | 40銭円安(112.54-112.94) |
今週は、日経平均株価とNYダウがマイナスという状況の中で、WealthNavi(ウェルスナビ)もマイナスとなりましたが、下落率でいえば健闘してくれました。
主要指標に影響を受けるのは必然なので、日経平均株価とNYダウが戻ることを期待したいと思います。
同じタイミングで運用を開始したロボアドバイザーで競合するTHEO(テオ)は先週比-795円(-0.83%)で推移しており、WealthNavi(ウェルスナビ)の方が高いパフォーマンスを出しています。
関連記事:【運用17週目】THEO(テオ)の運用結果は-795円(-0.83%)
WealthNavi(ウェルスナビ)のプラン設定
WealthNavi(ウェルスナビ)は運用プランを設定することが可能です。
現状設定している運用プランは、投資した10万円を10年後には倍となる20万円になるように設定(というか希望ですよね)しており、そのために5段階に設定できるリスク許容度を最大値の5に設定しています。
なぜか元本が9万円と表示されていますが、10年後に70%の確率で11万円以上となり、50%の確率で14万円以上となり、30%の確率で19万円以上になるというシミュレーション結果が出ています。
先週から数値の変動はありません。
WealthNavi(ウェルスナビ)の資産内訳
前週プラスだった新興国株(VWO)もマイナスとなり完全に株が足を引っ張っている状況です。
米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)の株関係は全滅、米国債権(AGG)、不動産(IYR)、金(GLD)はプラスとなり株価の復活が待つしかない状況です。
資産クラス | 前週(16週目)の評価額 | 今週(17週目)の評価額 | 差額 |
---|---|---|---|
米国株(VTI) | 31,705円 | 30,790円 | -915円 |
日欧株(VEA) | 31,537円 | 31,152円 | -385円 |
新興国株(VWO) | 14,258円 | 13,990円 | -268円 |
米国債権(AGG) | 5,053円 | 5,087円 | +34円 |
金(GLD) | 8,230円 | 8,297円 | +67円 |
不動産(IYR) | 5,158円 | 5,128円 | -30円 |
現金 | 356円 | 356円 | 0円 |
前週比では、米国株(VTI)と日欧株(VEA)が大きくマイナス、前週プラスだった新興国株(VWO)のそこに加わり株は全滅、米国債権(AGG)はマイナスからプラスに転じました。
関連記事:【運用16週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-1,229円(-1.26%)
WealthNavi(ウェルスナビ)の評価は◎
WealthNavi(ウェルスナビ)には、中長期で安定した資産運用を期待しての投資ですが、NYダウが大きく下がった今週は-293円(-0.31%)と振るいませんでしたが、来週以降に期待しています。
WealthNavi(ウェルスナビ)だけで大きなリターンを得ることは難しいですが、投資初心者の方、比較的安全な資産運用を考えている方にとって有効な選択肢になりえます。
また、比較的安定しているため、分散投資先の一つに組み入れリスクヘッジをするのにも向いています。
日々の小さな利益が積み重なり、5年後、10年後には大きな差になります。
テクノロジーの力を借りてお金を運用する未来は確定です。
進んでいる人はもう始めていますので、実体験を通じて感覚を養いましょう。
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